Från #1

Sparrebellen Nr 1: Fondkampen Rond 1

Inför starten av Spiltan & Pelaro Fonder* satsade jag 10 000 kr i fyra konkurrerande produkter för övriga familjemedlemmar och 40 000 kr själv i Spiltan & Pelaros två fonder.

Avsikten var att årligen göra en sammanfattning av hur de två placeringsalternativen går för när man får konkreta kontoutdrag ser man verkligen resultatet av placeringarna.

För perioden december 2002 till den 31/12 -2003 hade placeringarna gett följande avkastning:

 

Namn Fond Sparbelopp Värde
Frans Robur Småbolag 10 000 13 132
Philip Nordea Sverigefond 10 000 12 526
Wilhelm SEB Sverigefond 10 000 12 160
Margareta Skandia Skandia Penionsförsäkring 10 000 9 949
Totalt 40 000 47 767
 + 19.4 %

Per H Spiltan  & Pelaro Aktiva Ägare*' 20 000 24 221
Spiltan &-6 Aktiefond Sverige*' 20 000 31 350
Totalt 40 000

55 571

 + 38,9 %

* Spiltan Pelaro & Fonder heter idag Spiltan Fonder AB
*' Har idag bytt namn till Spiltan Aktiefond Stabil resp Spiltan Aktiefond Sverige
       
När jag köpte Skandiaförsäkringen sa säljaren att en traditionell pensionsförsäkring är ”alldeles utmärkt alternativ där man vet vad man har när man får 3 % i garanterad ränta”. Trots att även försäkringsalternativet innehåller en stor andel aktier sjunker alltså försäkringen i värde ett år när börsen stiger med ca 30 %. Tror ni att det kan bero på kostnaderna som belastat sparalternativet? Återigen: Det enda vi med säkert kan veta om framtiden är kostnaderna som belastar ett sparande. Välj därför bort pensionsförsäkringar för de är den sparform som har de absolut högsta kostnaderna.  
 
Rond 1 gick alltså klart till Spiltan & Pelaro. Det blir en tuff utmaning för Spiltan & Pelaro fonderna att kunna upprepa en sådan fantastiskt presentation som under 2003 men deras målsättningen är givetvis att även i fortsättningen ha högre avkastning än kollegorna i branschen som bara följer index.
 
Spelar det då någon roll om man första året får 7 804 kr mer i avkastning på ett långsiktigt sparande? Låt oss anta att det var Frans Börjesson, 5 år som gjorde alla placeringarna och att han tänker behålla fonderna tills han går i pension om 60 år. Om vi antar en årlig avkastning på 8% och att båda alternativen i fortsättningen ger exakt lika avkastning skulle Frans ha 790 000 kr mer med Spiltan & Pelaro. Om vi antar att Spiltan & Pelaro varje år har 2 % i högre avkastning kommer Frans om 60 år att ha 12 000 000 kr mer i Spiltan & Pelaro-alternativet Läs mer under rubriken ”Ränta-på-ränta gör dig till miljonär” under fliken  ”Så här blir du rik” .
 
Med vänlig hälsning
 
 Per H Börjesson
 VD, Investment AB Spiltan9%

Bli medlem & gilla oss på facebook!

Få P H Börjessons nyhetsbrev "Sparrebellen" ca 10 ggr/år

Bli medlem Ja, det är faktiskt helt gratis
Puff_åretsfondbolag
aktiefondinvestmentbolag